­　　04 被抓前試圖轉(zhuǎn)移資產(chǎn) 其家人銀行卡均被凍結(jié)

­　　眼看“雪球”越滾越大，王某妙心里似乎也并不淡定。一位曾經(jīng)為王某妙拍攝個人宣傳片的人員介紹，王某妙曾吐露，他常去湄洲島和普陀山拜佛，“其實(shí)我去進(jìn)香都不會有太大的愿望，就是求平安。不管從哪一個角度去講，做任何事情都是平安最重要。平安已經(jīng)包括所有了。”王某妙當(dāng)時如是說。

­　　對自己違法犯罪可能被查，王某妙并不是沒有預(yù)感。一位在銀行工作的知情人士透露，在出事前，王某妙曾利用親友，對自己的資產(chǎn)進(jìn)行了轉(zhuǎn)移，“不過這條線上的資金后來都被凍結(jié)了。”

­　　王某妙的哥哥也坦言，自己的賬戶也都被凍結(jié)，“連我父親取退休金的卡也被凍結(jié)了。”對于王某妙，其哥哥并不想多談，他只是強(qiáng)調(diào)自己并不知道弟弟做的究竟是什么事情。

­　　據(jù)了解，王某妙被抓后，其姐姐曾到銀行要求掛失自己的銀行卡，不過因?yàn)槠溷y行卡已被凍結(jié)，她的掛失要求沒有被通過。

­　　警方提醒

­　　傳統(tǒng)集資詐騙 經(jīng)濟(jì)不好倒得越多

­　　新型網(wǎng)絡(luò)詐騙 經(jīng)濟(jì)越不好越火爆

­　　晉江警方提醒，各類集資詐騙有幾個特點(diǎn)。第一，“頭頭”以女人居多，因?yàn)閯倖訒r，大部分都是熟人關(guān)系，而婦女，尤其是家庭婦女，會讓人覺得“可靠”。

­　　第二，行騙的人大都學(xué)歷偏低，其中文盲占相當(dāng)大的比例。

­　　第三，前期參與的受害者幾乎都能賺到錢，隨后，便開始口口相傳，越做越大。

­　　傳統(tǒng)非法集資的方式，每到經(jīng)濟(jì)不好的時候，倒會和“老板”卷款而逃是高潮。

­　　但新型的網(wǎng)絡(luò)詐騙則相反，越是經(jīng)濟(jì)不好，參與的人就越多，因?yàn)樵绞墙?jīng)濟(jì)不好，人們的投資渠道就越少。

­　　晉江非法集資的演變?

­　　一年多的時間里發(fā)展會員30多萬人，人員涉及全國31個省份，涉案金額達(dá)數(shù)億元……借助網(wǎng)絡(luò)，沃客打著高收益“理財(cái)”的旗號，使自己的非法集資“游戲”更加隱蔽，也更為奏效。

­　　記者從晉江市公安局經(jīng)偵部門了解到，晉江非法集資從上世紀(jì)80年代的標(biāo)會開始，經(jīng)歷了4個階段的演變，呈現(xiàn)出越來越隱蔽、越來越“高級”的姿態(tài)。

­　　上世紀(jì)80年代開始，晉江乃至閩南地區(qū)“標(biāo)會”開始風(fēng)行，幾乎每個村都有標(biāo)會。盡管歷年來不少會頭卷款而逃，但是標(biāo)會在閩南依然盛行不衰。這主要是因?yàn)?，一直以來，市民家中的閑錢缺少良好的投資渠道，而很多需要錢的，由于條件限制想拿到銀行貸款非常難。

­　　到了上世紀(jì)90年代，高利息貸款開始盛行。跟標(biāo)會比，高利息借貸分紅通常更高，收益來得更快。

­　　晉江婦女林某，原本只是在家里開一個小日雜店。2001年，時年38歲的她，以經(jīng)營日雜店需要資金周轉(zhuǎn)和兒子做生意為由，開始跟身邊的熟人借錢，回報(bào)則是1.5分利息。后來，利息越來越高，一直加到4分，越來越多人將錢借給她。林某將上述借款大部分用于支付利息，一部分用于家庭揮霍，這種拆東墻補(bǔ)西墻的“游戲”，竟然玩了11年。2012年12月，因無力繼續(xù)支付利息，林某不得不逃匿。而此時，她已經(jīng)從50名群眾處巨額借款數(shù)百萬元。隨后，林某被警方抓回，并因詐騙罪入獄。

­　　2000年后，晉江地面上的集資游戲又再度升級，不再像標(biāo)會和高利息借貸那樣，是赤裸裸的“你借我還”，很多都披上了“投資”外衣。比如幾年前著名的小白鯨案件，由于有“投資項(xiàng)目”的誘惑，受騙者幾乎涉及晉江各個階層。

­　　到了最近幾年，隨著3M等新型詐騙方式興起，由線下轉(zhuǎn)向線上，隱蔽性和欺騙性更強(qiáng)。一些人打著“高收益理財(cái)”、“網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)”等旗號，大肆開展違法傳銷、非法集資活動。（記者 朱艷 黃偉強(qiáng) 許春 通訊員 陳曉山 文圖）