組織:明知詐騙,犯罪集團自上而下心照不宣
整個騙局的焦點直指北銀創(chuàng)投公司。重慶市公安局刑偵總隊主動出擊,深入挖掘,并且了解到,犯罪嫌疑人朱某某于2016年3月在北京高碑店注冊成立該公司,注冊公司范圍是技術開發(fā)、技術咨詢、技術服務、會議服務、文藝制作等,根本沒有貸款資質。同時,總公司分別在北京、內蒙古、四川下設運維部、渠道部、客服部、制卡部、商品部等。其中,渠道部又在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地發(fā)展了數(shù)百個代理商,代理商成員具體實施詐騙。
7月6日,記者在重慶公安北碚分局進一步了解情況。據(jù)分局刑偵支隊支隊長賴凡介紹,代理商按受害人擬辦卡消費額度的5‰(2500、1500、500元)收取制卡費,上繳總公司,并在公司網站錄入相關申請信息。總公司收到制卡費后,進行網上審批,授予消費額度,制卡寄送至代理商處。代理商按照消費額度的2%(10000、6000、2000元)收取服務費,隨后將卡交由受害人網上激活。
“周邊很多人都在做這個業(yè)務,并且聽說能賺錢,我們便主動聯(lián)系了北京渠道部。”劉某某是重慶警方在湖北抓獲的一名代理商,去年年底,他和其他3人合伙成立公司,并通過傳真的方式,與北銀創(chuàng)投簽訂合同。“為了經營這個項目,我專門在網上購買了20余萬條客戶電話信息,每條0.4元,花了八九萬元。”
對于項目的性質,劉某某心知肚明。“我在開會時說,這個項目不能做長久,否則會坐牢。”據(jù)他反映,為了規(guī)避風險,他專門更換了公司的名稱和地址,并要求員工刪除工作記錄、切斷與受騙群眾的聯(lián)系。
與此同時,劉某某的員工私下也有交流,其中有員工家屬主動詢問辦卡情況,該員工一口回絕,“千萬別辦,這個坑死人。”采訪中,記者還了解到,易某某于今年3月28日入職劉某某公司,平時要么通過號碼軟件生成器,要么通過老板提供的客戶信息,隨意撥打電話,誘騙群眾。“第一單就碰到一個急需用錢看病的人。當時不想給他辦,但又想著是新來的,需要有業(yè)績有提成。老板開會時還經常表揚身邊出色的員工。我就給他辦了一張50萬元額度的消費卡。”易某某說,“案發(fā)前干了兩個月,我完成了十多單業(yè)務,總額度超過300萬元。后來,老板要求刪除工作記錄,我們也知道是銷毀證據(jù)怕出事。但是身邊人還在干,大家彼此心照不宣。”
提示:如需貸款,應到正規(guī)貸款機構申辦
群眾利益不可侵犯!經過警方縝密偵查,該案涉及全國受害人11萬余名,涉案總金額高達2億余元。近期,根據(jù)公安部統(tǒng)一部署,重慶公安局刑偵總隊牽頭偵辦,在北京、內蒙古、四川、湖北等地警方的配合支持下,一舉摧毀這個特大網絡貸款詐騙犯罪集團,抓獲犯罪嫌疑人440名,查扣涉案電腦801臺、手機662部。
目前本案正在進一步偵辦中。重慶警方提醒廣大群眾,切勿輕信各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告。需要申請貸款時,到正規(guī)貸款機構申辦貸款是唯一正確的選擇,并且正規(guī)機構都是公開營業(yè)場所,有公開聯(lián)系方式和營業(yè)執(zhí)照等,在進行信用貸款時還需要相關手續(xù),比如申請人的身份證明、工作證明。最重要的是,銀行、正規(guī)貸款公司不會要求借款人在申請貸款前就支付手續(xù)費等各類費用。 (記者 張洋)