近日，南安市公安局對外公布：根據(jù)《中國人民銀行、公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》（以下簡稱《通知》），泉州市公安局聯(lián)合中國人民銀行泉州中心支行，對南安市公安局上報的218名出租、出借、出售、購買銀行賬戶人員實施懲戒。此次公布的218名受懲戒人員，是南安市根據(jù)《通知》首次向社會公開公布。

租售銀行卡 多人被查處

　　8月25日14時許，某銀行工作人員舉報，有一名年輕男子辦理銀行卡解凍業(yè)務，經查詢發(fā)現(xiàn)，該卡有多筆大額資金轉入轉出。銀行工作人員詢問這些資金情況時，他言辭吞吐、不能說清楚資金來源去向，且情緒激動。工作人員初步判斷該銀行卡可能涉嫌電信詐騙犯罪，于是一邊安撫男子，一邊報警。

　　南安市公安局反詐專業(yè)隊的民警迅速趕到現(xiàn)場，將男子帶回公安機關開展調查。經審訊，28歲的黃某交代：聽說賣銀行卡一套可獲上千元，他覺得有利可圖，就從去年10月至今多次辦理個人銀行卡出售給他人。他知道銀行卡有可能被用于違法犯罪活動，但心存僥幸，覺得不是自己在使用，就沒有責任。當他發(fā)現(xiàn)該卡被凍結時，心想解凍后注銷了就沒事。經查，黃某不僅自己賣銀行卡，還幫27歲的朋友陳某賣銀行卡。目前，犯罪嫌疑人黃某、陳某已被公安機關依法采取刑事強制措施，案件還在進一步辦理中。

　　無獨有偶，8月26日16時，金淘派出所接轄區(qū)某銀行報案稱，一名叫俞某的男子銀行賬戶交易異常。據(jù)了解，今年4月29日至5月5日，其賬戶日均交易150筆，金額幾百元至幾萬元不等，且2018年至今此卡已補辦4次。經初步訊問，34歲的俞某交代，從2019年6月至7月，他出租自己名下的9張銀行卡給在逃人員黃某，獲利1萬余元；因網上賭博，俞某今年3月至4月將銀行卡抵賭債2次，每次1200元；今年6月至8月，俞某欲到廣東三家銀行辦卡販賣，因被銀行懷疑辦卡目的，辦理不成功。目前，犯罪嫌疑人俞某已被公安機關依法采取刑事強制措施，案件還在進一步辦理中。

創(chuàng)新信用懲戒舉措 涉嫌犯罪將判刑

　　民警提醒，出租、出借、出售銀行卡危害巨大，極有可能被收卡人用于從事非法活動，給自己帶來極大的法律風險，甚至承擔刑事責任。凡是經公安機關認定的出租、出借、出售、購買個人銀行賬戶、企業(yè)對公賬戶的單位或個人，公安機關將聯(lián)合人民銀行對相關人員實施懲戒措施。請廣大市民務必妥善保管個人銀行卡，切莫因貪圖小利而陷自己于不利局面。

　　民警介紹，懲戒措施包括信用懲戒，人民銀行將相關信息錄入金融信用基礎數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報告，將在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請；限制業(yè)務，5年內暫停相關單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務，支付賬戶所有業(yè)務。也就是說，相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能通過購物網站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款；嚴管賬戶，銀行和支付機構5年內不得為相關單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。

　　非法買賣個人銀行賬戶和企業(yè)對公賬戶的，除將受到上述懲戒外，還可能構成《中華人民共和國刑法》規(guī)定的幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構成詐騙罪，給個人帶來牢獄之災。（記者 陳靈 黃耿煌 通訊員 蔡耀宗）