年終歲首，詐騙案件時有發(fā)生，專門針對企業(yè)財務人員的詐騙更是新招頻出，讓人防不勝防:有人可能冒充你的老板，讓你轉賬給客戶；有人可能冒充你的客戶，年底找你收余款；有人可能冒充警察，虛構逮捕令，恐嚇你轉賬。

　　警方提醒市民特別是財務人員:警惕潛伏在QQ群里的陌生人，警惕網(wǎng)上的“熟人”或客戶，轉賬前，務必先電話或者見面確認，以防被騙。

冒充老板

　　潛伏企業(yè)內(nèi)部Q群

　　對財務“發(fā)號施令”

　　小靜（化名）是同安一家公司的財務人員，半個月前，同事小K告訴她，老板讓她加一下他的新QQ，小靜沒有多想照做了。“你幫我查一下今天公司流動資金可用的有多少?”“老板”在網(wǎng)上問她，得知有72萬元，“老板”稱:“我這邊要付款，你幫我安排一下。”小靜沒有懷疑，當即準備安排匯款，中途“老板”還交代:“安排好后把單子發(fā)給我，我發(fā)給收款方。”

　　在交流中，“老板”顯得非常老練，幾乎滴水不漏。小靜深信不疑，當天，她分9次轉出了41萬元。轉完款，小靜碰到了真正的老板，一問才發(fā)現(xiàn)自己被騙了。

警方分析

　　同安刑偵大隊詐騙犯罪偵查中隊民警說，企業(yè)的財務人員掌握著公司的“財政大權”，經(jīng)手的款項動輒幾十萬元，稍不注意極有可能被騙。在這起案件中，詐騙團伙成員先是混進企業(yè)內(nèi)部QQ群，先冷眼旁觀收集信息，確認群里的公司老板和公司財務人員的QQ，以及日常網(wǎng)絡交流的口吻等，再利用QQ頭像、簽名等細節(jié)冒充老板，騙取財務人員和公司其他人員的信任，最后實施詐騙。

冒充客戶

“客戶”年底催余款，錢進了騙子的口袋

　　小娟（化名）是廈門一家公司的財務人員，有一天上班時，她的QQ收到“慈溪市某電子有限公司”發(fā)來的信息，對方問她:“什么時候能把剩余貨款給我？”小娟向老板請示，老板證實，確實欠這家公司錢。小娟準備將4.6萬元匯給對方。對方稱，賬號改動了，按這個新賬號轉賬。幾天后，老板又讓她把剩余的10萬元轉賬給了對方。

　　沒想到，幾天后，慈溪市那家電子有限公司來電，稱未收到貨款。他們這才發(fā)現(xiàn)被騙。

警方分析

　　同安刑偵大隊詐騙犯罪偵查中隊民警說，年終催繳余款的情況常見，容易讓不法分子有機可乘，詐騙分子冒充客戶要求打款，這是冒充QQ好友詐騙的升級版，如今也有可能冒充微信好友作案，因此，各企業(yè)年底結余款，不要疏于核實對方的真實身份。

冒充公安

　　公安局的電話你都敢掛？騙子喋喋不休

　　黃女士是我市一家農(nóng)業(yè)企業(yè)的財務負責人，最近幾天，她接連接到“廈門市公安局”和“福州市公安局”的電話，對方都主動先報出黃女士的準確身份證號碼。“我是廈門市公安局的，跟你核對一下身份證號碼。”黃女士說，對方報出的身份證號碼準確無誤。

　　黃女士平時防騙意識比較強，當即掛了電話。不一會，“廈門市公安局”又來電:“你怎么可以掛公安局的電話?”對方喋喋不休，黃女士沒有理會。過了幾天，來顯區(qū)號為0591的“福州市公安局”電話又來了，手法如出一轍，她當即掛斷電話，沒有受騙。

　　黃女士說，冒充兩地公安局打來詐騙電話的時間，僅相隔兩三天。

警方分析

　　同安刑偵大隊詐騙犯罪偵查中隊民警說，騙子冒充公檢法機關實施詐騙，通過各種渠道獲取身份信息，以財務人員利用銀行賬戶洗錢、參與非法交易、銀行賬戶被凍結等為由實施詐騙，當財務人員不配合時，對方甚至可能虛構逮捕令，恐嚇財務人員等，使得財務人員方寸大亂，稀里糊涂被騙。

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　　案例

　　河南會計被騙3866萬元

　　26歲的張小姐是河南一家公司的會計，2014年3月，有外地“檢察官”來電，以她涉嫌毒品案件，需凍結銀行賬戶為由，先后騙走3866萬元，其中66萬元是私人存款，3800萬元是公款。

　　由于騙得的金額龐大，詐騙團伙透過層層網(wǎng)絡銀行轉賬，先將錢由菲律賓的主機轉到中國大陸的人頭賬戶，再由臺灣的同伙，透過臺灣的便利商店及提款機提領，分工專業(yè)而細密。兩岸警方經(jīng)過長時間布線追查，分批逮捕了李某等20名詐騙團伙成員。