華夏時(shí)報(bào)記者 王俊仙 徐超 南京、杭州報(bào)道
這是一個(gè)精心設(shè)計(jì)的金融騙局嗎?
2015年,浙江一家農(nóng)產(chǎn)品企業(yè)金華和谷農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司(簡(jiǎn)稱“金華和谷”)在無(wú)錫開出分公司,推出一個(gè)“消費(fèi)商計(jì)劃”,稱只要投入一定金額的投資款,就可以獲得等值的山茶油,每月還可以享受分紅,最終分紅金額將大大超過投入的本金,而介紹其他人加入的話,介紹人還可以再獲得一定比例的提成。
按照金華和谷的宣傳,企業(yè)以及背靠的塔石集團(tuán),是浙江當(dāng)?shù)刂攸c(diǎn)龍頭高科技農(nóng)業(yè)企業(yè)。
但2016年國(guó)慶開始,投資者的分紅突然停止支付,金華和谷無(wú)錫公司的負(fù)責(zé)人以及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人均失聯(lián)。目前根據(jù)初步統(tǒng)計(jì),無(wú)錫及周邊地區(qū)涉及的民間投資人超700多名,涉及的金額超過2億元,眾多投資者懷疑整個(gè)項(xiàng)目就是騙局。
《華夏時(shí)報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),金華和谷就“消費(fèi)商計(jì)劃”已涉及多起訴訟且終審均敗訴,集團(tuán)公司還被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。最新的消息是,面對(duì)討錢的眾多投資者,企業(yè)負(fù)責(zé)人褚笑芳又拿出一個(gè)“茶油機(jī)”項(xiàng)目,讓投資者繼續(xù)投錢。
投資人變“消費(fèi)商”
2015年5月,金華和谷在無(wú)錫開出分公司,叫無(wú)錫和谷農(nóng)業(yè)創(chuàng)新科技有限公司(簡(jiǎn)稱“無(wú)錫和谷”)。按照公司的項(xiàng)目計(jì)劃,投資1萬(wàn),每周返還300元現(xiàn)金,直到返滿16000元結(jié)束;投資3萬(wàn),每周返還1000元,直到返滿54000元結(jié)束。這些錢稱為“分紅”,直接打到投資者指定的銀行卡上。
“我是朋友介紹的,他先投資了,后來(lái)介紹我進(jìn)去,我投資后他一次性拿了10%的提成。后來(lái)我也介紹朋友進(jìn)去,當(dāng)然我也能拿到10%的提成?!币晃缓嫌?jì)投資50多萬(wàn)元的吳女士告訴《華夏時(shí)報(bào)(公眾號(hào):chinatimes)》記者。
記者采訪多位投資人了解到,參與投資無(wú)錫和谷的多為朋友口口相傳介紹進(jìn)去,而投資人年齡以50-70歲的居多。
記者獲得的一份投資金額1萬(wàn)的合同則顯示,該合同名稱為《委托銷售合同》,甲方(無(wú)錫和谷)委托乙方(投資人)銷售山茶油,乙方自愿定制甲方1萬(wàn)元等值產(chǎn)品,成為公司消費(fèi)商,代銷價(jià)格按產(chǎn)品統(tǒng)一零售價(jià)執(zhí)行,按銷售款總額20%收取與結(jié)算手續(xù)費(fèi),乙方拿出每周市場(chǎng)銷售利潤(rùn)的40%作為貨款付給甲方,合同期內(nèi)產(chǎn)品銷售完畢,本次業(yè)務(wù)結(jié)束。
根據(jù)合同,投資者變成了“消費(fèi)商”,但投資者告訴記者,所謂銷售的山茶油都是無(wú)錫和谷贈(zèng)送,大家也可以選擇不拿油。
原來(lái),除返現(xiàn)外,無(wú)錫和谷給投資人其他“福利”:投資1萬(wàn)會(huì)另給一個(gè)20桶山茶油提貨單,投資3萬(wàn)是60桶,每桶山茶油號(hào)稱價(jià)值500元。山茶油可以憑提貨單隨時(shí)提貨。而一些投資多的,送的山茶油都吃不完的時(shí)候,也可以選擇直接作價(jià)抵銷投資額。比如說本來(lái)要投資3萬(wàn)元,不要山茶油的話,可以直接刷卡28000元。
負(fù)責(zé)人失聯(lián)2億投資款被套
有投資人告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者,在跟無(wú)錫和谷接觸后,負(fù)責(zé)人馬振龍?jiān)M織他們?nèi)テ髽I(yè)位于浙江金華的茶林考察,稱是企業(yè)所屬的浙江塔石集團(tuán)有限公司(簡(jiǎn)稱“塔石集團(tuán)”)買下的,享受國(guó)家農(nóng)業(yè)補(bǔ)貼,企業(yè)在金華也是明星企業(yè)。
2016年10月4日,到了約定的返款日,無(wú)錫和谷并未按期返款,而馬振龍和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人一起失聯(lián),投資人開始驚慌,初步統(tǒng)計(jì)后發(fā)現(xiàn)被套的人數(shù)超700,涉及金額超2億。投資者們多方輾轉(zhuǎn)后聯(lián)系上了塔石集團(tuán)總裁褚笑芳。
2016年10月26日,無(wú)錫和谷發(fā)布了一紙“政策調(diào)整公告”,稱為確保公司繼續(xù)更好地發(fā)展,也為讓全體會(huì)員安全穩(wěn)定、長(zhǎng)久合法地繼續(xù)經(jīng)營(yíng)和持續(xù)獲得合法收入,決定調(diào)整公司現(xiàn)有消費(fèi)模式。
“褚笑芳大致的意思是讓我們繼續(xù)投他們公司的新項(xiàng)目茶油機(jī),6萬(wàn)一臺(tái),說也享受國(guó)家補(bǔ)貼,每個(gè)禮拜返兩千?!睋?jù)多位投資人證實(shí),他們?cè)啻闻c褚笑芳談判,最終褚笑芳承諾如果投資人投資茶油機(jī)項(xiàng)目,就可以用山茶油的投資額來(lái)抵扣。也就是說,如果投資人之前投資了3萬(wàn)的無(wú)錫和谷山茶油項(xiàng)目,那么只需再交3萬(wàn)就可以當(dāng)做一單價(jià)值6萬(wàn)的茶油機(jī)項(xiàng)目,作為獎(jiǎng)勵(lì),第一周可以返還5000元,以后每周返還2000元,返還54周。
金融模式遭“圈套”質(zhì)疑
投資者們口中的“茶油機(jī)”,指的是塔石集團(tuán)旗下金華零伍柒玖電子商務(wù)有限公司(下稱“零伍柒玖”)的山茶油智能售賣終端產(chǎn)品。
根據(jù)塔石集團(tuán)官網(wǎng)信息,零伍柒玖副總經(jīng)理朱信忠是浙江師范大學(xué)教授,他自主研發(fā)的山茶油智能售賣終端項(xiàng)目,是集互聯(lián)網(wǎng)、智能化為一體的農(nóng)林業(yè)創(chuàng)新科技產(chǎn)品,采取“智能售油終端+移動(dòng)終端”雙終端線下線上運(yùn)營(yíng)方式。
2016年5月24日,山茶油智能售賣終端亮相,褚笑芳、執(zhí)行總裁馬振龍、賽伯樂(中國(guó))投資浙江中心副總裁陳永潮、四川長(zhǎng)虹技佳精工有限公司(簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)虹技佳”)總經(jīng)理?xiàng)钚惚敕謩e致辭,現(xiàn)場(chǎng)還舉行了塔石集團(tuán)與浙師大和長(zhǎng)虹技佳的簽約儀式。
塔石集團(tuán)的網(wǎng)站上,均是“茶油機(jī)”的介紹,以及在義烏召開招商會(huì),還有針對(duì)“茶油機(jī)”營(yíng)銷者的汽車獎(jiǎng)勵(lì)儀式。
無(wú)錫的投資者們現(xiàn)在質(zhì)疑,和谷農(nóng)業(yè)以及塔石集團(tuán)搞出的買油和機(jī)器的投資項(xiàng)目,就是為了騙錢,不然為何投入那么多投資款卻無(wú)錢返現(xiàn)?甚至本金也還不出?北京盈科律師事務(wù)所合伙人邵斌律師認(rèn)為,詐騙是虛構(gòu)概念騙錢,而此事里油和機(jī)器真實(shí)存在,從吸收資金和給出的返現(xiàn)來(lái)看,非法吸收公眾存款的嫌疑更大。而記者發(fā)現(xiàn),無(wú)錫和谷的“政策調(diào)整公告”開頭,卻莫名其妙寫了一段話:因受國(guó)務(wù)院和央行政策發(fā)布的影響,全國(guó)范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融清理、整頓和規(guī)范工作已經(jīng)全面開始。
記者了解到,金華和谷以及塔石集團(tuán)在當(dāng)?shù)剡h(yuǎn)非明星企業(yè),所宣傳的“茶油機(jī)”售出寥寥,反而涉及多起訴訟,被終審判定涉民間借貸,塔石集團(tuán)也被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。
“山茶油”以及“茶油機(jī)”為何要給出如此高的返現(xiàn)?需要怎樣的效益才能支撐高返現(xiàn)?企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況如何?投資款是否已經(jīng)虧空?這是否是一個(gè)“局”?記者試圖聯(lián)系褚笑芳本人,但手機(jī)始終無(wú)人接聽。本報(bào)也將繼續(xù)關(guān)注和谷農(nóng)業(yè)一事。