中國(guó)證券網(wǎng)訊 9日，中央電視臺(tái)新聞?lì)l道《新聞直播間》欄目曝光中國(guó)銀行造假洗黑錢(qián)，其旗下多家分支行有一項(xiàng)偷偷摸摸似乎見(jiàn)不得光的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)——優(yōu)匯通業(yè)務(wù)，這是一項(xiàng)無(wú)限額的換匯業(yè)務(wù)。

　　對(duì)此，中國(guó)銀行下午發(fā)布關(guān)于“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)的說(shuō)明。

銀行造假洗黑錢(qián)

　　中國(guó)銀行稱(chēng)，關(guān)注到中央電視臺(tái)等新聞媒體近日就中國(guó)銀行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)進(jìn)行報(bào)道。認(rèn)為央視報(bào)道縱容洗黑錢(qián)行為不實(shí)，報(bào)道與事實(shí)有出入、理解上有偏差。

　　經(jīng)向有關(guān)監(jiān)管部門(mén)匯報(bào)，中國(guó)銀行及相關(guān)銀行在試點(diǎn)開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，在符合監(jiān)管原則的前提下，先行先試，于2011年試點(diǎn)推出人民幣跨境轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，僅限投資移民和海外購(gòu)房置業(yè)兩種用途。截至目前，廣東地區(qū)已有多家商業(yè)銀行試點(diǎn)開(kāi)辦此類(lèi)業(yè)務(wù)。

　　在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，中國(guó)銀行有關(guān)分行按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定和反洗錢(qián)等要求，制定了嚴(yán)格的業(yè)務(wù)操作流程，對(duì)資金用途證明材料和資金來(lái)源證明材料有統(tǒng)一和明確的辦理標(biāo)準(zhǔn)，業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先向有關(guān)監(jiān)管部門(mén)做了匯報(bào)。辦理時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)材料進(jìn)行逐筆審核，且每筆業(yè)務(wù)均報(bào)送監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，較好防范了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)道中提及的“地下錢(qián)莊”和“洗黑錢(qián)”情況與事實(shí)不符。

　　金融產(chǎn)品創(chuàng)新是銀行發(fā)展改革、滿(mǎn)足客戶(hù)需求的基點(diǎn)，隨著“走出去”企業(yè)、“走出去”人員的增加，人民幣國(guó)際化、金融業(yè)務(wù)國(guó)際化也是不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)。我們將一如既往地歡迎并感謝新聞媒體對(duì)中國(guó)銀行的監(jiān)督、關(guān)注和支持，并繼續(xù)在合法合規(guī)的框架內(nèi)，竭誠(chéng)為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

　　中國(guó)銀行H股今日大跌，A股下跌0.78%。

中國(guó)銀行被曝“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)涉嫌非法洗錢(qián)

　　據(jù)中央電視臺(tái)新聞?lì)l道《新聞直播間》欄目今日?qǐng)?bào)道，作為國(guó)有大型商業(yè)銀行之一的中國(guó)銀行造假洗黑錢(qián)，拿投資移民做掩護(hù)幫助大量不明資金外逃，讓外匯管制形同虛設(shè)，令人唏噓不已。央視報(bào)道稱(chēng)，中國(guó)銀行旗下多家分支行有一項(xiàng)偷偷摸摸似乎見(jiàn)不得光的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)——優(yōu)匯通業(yè)務(wù)，這是一項(xiàng)無(wú)限額的換匯業(yè)務(wù)。專(zhuān)家表示，跨境人民幣結(jié)算并不允許個(gè)人投資移民，銀行繞開(kāi)監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)超額匯兌，已經(jīng)涉嫌違法。