案件偵破詐騙犯有307張銀行卡

　　利用身份證的漏洞，冒用他人身份辦銀行卡，成為犯罪分子的慣用伎倆，往往在詐騙案件中最為常見。

　　一起案件，令集美警方的民警印象深刻?！敖衲?月份，集美‘郵包詐騙’案件高發(fā)?！币晃幻窬榻B，專案組最后發(fā)現(xiàn)，嫌疑人躲在福州。

　　4月23日，集美專案組民警在福州晉安警方配合下，抓獲陳某等4名犯罪嫌疑人，查獲現(xiàn)金48900元，用于作案的銀行卡數(shù)量多得驚人，有307張，一般的詐騙案件也就幾張銀行卡。

　　經(jīng)審訊，嫌疑人以“郵包”名義詐騙了30多起。民警詢問307張銀行卡的由來，疑犯交代，他們所用到的銀行卡，都是打包從網(wǎng)上購買的。

　　但是，對(duì)于銀行卡的具體賣家是誰，該團(tuán)伙說不清楚，更沒見過，只知道有人專門在從事賣卡生意。

民警講述出售銀行卡成產(chǎn)業(yè)鏈

“的確有人專門冒名頂替，從事辦理銀行卡、出售銀行卡的業(yè)務(wù)。”市刑偵支隊(duì)五大隊(duì)副大隊(duì)長黃小飛介紹。

　　黃小飛是今年“十佳民警”候選人，曾在2個(gè)月內(nèi)打掉5個(gè)掉撿錢詐騙團(tuán)伙，令發(fā)案率直降到近乎為零。

　　他分析，詐騙團(tuán)伙發(fā)展到今天已經(jīng)產(chǎn)業(yè)化，行業(yè)內(nèi)分工細(xì)致，有人專門打電話，有人專門辦銀行卡，有人專門轉(zhuǎn)賬，有人專門取錢，這些人彼此之間不認(rèn)識(shí)。

　　其中，辦理和出售銀行卡就是一種。據(jù)了解，身份證被冒用后，一張普通的銀行卡，可以賣200元到400元不等，有網(wǎng)銀等其它功能的信用卡，“售價(jià)”則高達(dá)500元到1000元，利潤相當(dāng)可觀。

　　經(jīng)查，集美警方查獲的307張銀行卡，每張的價(jià)格在200元到500元之間。

延伸調(diào)查

被人有意搜集后轉(zhuǎn)賣

　　辦那么多銀行卡，上哪兒找那么多身份證冒名頂替？

　　一種是被盜。今年初，廈門警方一舉端掉6個(gè)廣西籍扒竊團(tuán)伙，抓獲19名嫌疑人。黃小飛注意到，在沖擊其中的4個(gè)窩點(diǎn)時(shí)，每個(gè)窩點(diǎn)都搜到兩三張身份證，都是外地游客的，扒手扒竊時(shí)留下，用于住宿、租房、租車。

　　另一種是有意轉(zhuǎn)賣。大多數(shù)扒手得手后，會(huì)將身份證隨手丟掉；有的市民，則是不慎丟失身份證。其中有些身份證會(huì)被一些別有用心的人員，通過廢品回收等方式收集起來，賣給犯罪團(tuán)伙，后者便利用這些身份證辦理銀行卡。

　　據(jù)介紹，辦卡團(tuán)伙的一般操作模式是，拿著卡到外地城市的各大銀行各開辦一張卡，接著，去另外的城市繼續(xù)辦理。

　　比如，在廈門“搜集”到的身份證，犯罪分子會(huì)用它到除廈門以外的其它城市辦卡，一張身份證可以辦幾十張，甚至上百張銀行卡。

　　第三種，是出租、出借。比如，今年7月31日，一個(gè)假綁架的電信詐騙團(tuán)伙被端，用于匯款的銀行卡，開卡人是一個(gè)50多歲的老農(nóng)民，把身份證租借給他人。

追究責(zé)任

冒用出售購買擔(dān)責(zé)核對(duì)不清也要擔(dān)責(zé)

　　根據(jù)《居民身份證法》，冒用他人居民身份證或者使用騙領(lǐng)的居民身份證的，購買、出售、使用偽造和變?cè)斓木用裆矸葑C的，由公安機(jī)關(guān)處二百元以上一千元以下罰款，或者處十日以下拘留，有違法所得的，沒收違法所得；從事犯罪活動(dòng)的，依法追究刑事責(zé)任。

　　出租、出借、轉(zhuǎn)讓居民身份證的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處二百元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得，從事犯罪活動(dòng)的，依法追究刑事責(zé)任。

　　公安部網(wǎng)站消息指出，公民在使用居民身份證證明身份時(shí)，用證單位負(fù)有核對(duì)人、證一致性的責(zé)任，確認(rèn)無誤后方可為持證人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。用證單位不履行人、證一致性核對(duì)責(zé)任導(dǎo)致公民合法權(quán)益受到侵害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

　　雖然追究冒用者和用證單位的責(zé)任，但居民身份證丟失的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)補(bǔ)領(lǐng)，要盡快辦理掛失，通常要在報(bào)紙上發(fā)布“遺失聲明”。

　　民警提醒，對(duì)于遺失過身份證，又擔(dān)心被人冒用的，可前往所在地的中國人民銀行打印信用報(bào)告查閱。