
只要網(wǎng)銀過一下賬,幫客戶把快到期的信用卡還上,客戶轉(zhuǎn)手又可以透支套現(xiàn),就會(huì)給上一筆小費(fèi)感謝。食雜店老板很熟練地幫人操作,第一次代還6000元賺了120元小費(fèi),不料第二次代還3.2萬元后,對(duì)方不僅沒有給承諾的350元小費(fèi),還掛失信用卡,并用聯(lián)名戶頭套走3.2萬元。
日前,騙子林婷和同伙劉軍因涉嫌詐騙罪被移送湖里區(qū)檢察院審查起訴。
合謀
同家銀行辦了三張卡
用信用卡詐騙搞分成
劉軍在同一家銀行辦了三張捆綁卡,只要其中一張卡有錢,通過另外兩張卡也可以共用這張卡里的錢,三張卡都辦了短信通知。
2013年11月,在朋友的聚會(huì)上,劉軍認(rèn)識(shí)了林婷。林婷告訴劉軍一個(gè)“生財(cái)之道”,只要手上有信用卡,就可以找代人還款的商家,通過掛失和聯(lián)名戶頭把錢套出來。劉軍一聽覺得來錢很容易,而且掛失了信用卡也不會(huì)懷疑到他的頭上來,就滿口答應(yīng)下來,還商量好得手后林婷分七成,劉軍拿三成。
2013年12月13日中午,林婷給劉軍打電話說:“下午我會(huì)拿你的信用卡去叫人還錢,錢到手了,我會(huì)溜掉,然后掛失套現(xiàn)?!?/P>
作案
讓食雜店幫還信用卡欠款
第二次得手后丟卡跑路
掛了電話過了一會(huì)兒,林婷來到了事先踩點(diǎn)的一家食雜店。她買了一瓶礦泉水后問收銀員,能否刷卡消費(fèi),收銀員說可以。林婷又問說,能否幫忙還6000元快到期的信用卡欠款,她再通過刷食雜店的POS機(jī)返還6000元,她還承諾可以給120元小費(fèi)。
收銀員拿不準(zhǔn)主意,就打電話征求老板的意思,老板做過幫忙套現(xiàn)收小費(fèi)的事,就答應(yīng)了。于是,林婷把信用卡卡號(hào)告訴老板,老板很快通過網(wǎng)銀幫林婷還款6000元。林婷也信守承諾,在食雜店里刷了5700元,剩下的300元連同120元小費(fèi),以現(xiàn)金的形式交給收銀員,然后轉(zhuǎn)身離開食雜店。
幾分鐘后,林婷又折回食雜店問收銀員:“能不能再幫我還3.2萬元,這次我給你350元小費(fèi)。”收銀員再次請(qǐng)示老板,老板答應(yīng)了,并如約轉(zhuǎn)賬,可是正當(dāng)收銀員拿著卡刷POS機(jī),準(zhǔn)備讓林婷輸入密碼時(shí),林婷連信用卡都不要了,轉(zhuǎn)身就跑,等收銀員回過神來,早已不見人影。
離開食雜店后,林婷立即將卡掛失。劉軍先后接到了銀行發(fā)來的3條還款短信,接著收到了信用卡已掛失成功的消息。劉軍知道,林婷得手了,他按事先安排,通過網(wǎng)上消費(fèi)的方式,將3萬多元套現(xiàn),再把其中2萬多元轉(zhuǎn)賬給林婷,自己賺了8000多元。
落網(wǎng)
補(bǔ)辦信用卡暴露住址
快遞公司配合抓人
一個(gè)星期后,劉軍重新補(bǔ)辦了信用卡。此時(shí),食雜店的羅老板也了解到劉軍補(bǔ)辦了信用卡,而且劉軍不止一次掛失銀行卡,他順藤摸瓜查到新卡即將郵寄到的地址。
緊接著,羅老板聯(lián)系上快遞公司,說自己的錢被騙了,希望快遞公司幫忙抓人。2013年12月25日,快遞員到了劉軍所在的小區(qū)門口,打電話要?jiǎng)④妬砣〖?,并說郵寄的是信用卡,必須本人簽收。五六分鐘后,劉軍剛走到小區(qū)門口,羅老板就和他的朋友一起上前抓住劉軍。
劉軍眼見事情敗露,承認(rèn)騙了羅老板的錢,懇求私了,但羅老板還是撥打110報(bào)警,民警趕來后把劉軍帶走。幾天后,林婷也在一家酒店登記住宿時(shí)被查到蹤跡,隨后落網(wǎng),然而騙到手的錢早已被林婷揮霍一空。