3

　　數(shù)萬(wàn)元可設(shè)微交易平臺(tái)，后臺(tái)能控制數(shù)據(jù)

　　這樣的微交易平臺(tái)，在成本上卻僅需數(shù)萬(wàn)元。

　　記者通過(guò)一家專門從事數(shù)字貨幣交易系統(tǒng)、股票配資系統(tǒng)、交易所系統(tǒng)等軟件開(kāi)發(fā)的科技公司處了解到，想要開(kāi)發(fā)一個(gè)專門從事微交易點(diǎn)位交易的平臺(tái)，僅需要3萬(wàn)元。

　　據(jù)該科技公司內(nèi)部人士小盧介紹，想要做一個(gè)類似的微交易平臺(tái)，需要準(zhǔn)備電話號(hào)碼、項(xiàng)目名稱、logo和在微交易上的產(chǎn)品，即貴金屬、外匯、期貨品種等。而對(duì)于是否需要注冊(cè)公司，小盧并未多問(wèn)。

　　小盧稱，盤(pán)面確定后可與科技公司詳談價(jià)格，盤(pán)面不同價(jià)格差距不會(huì)太大，一個(gè)星期的時(shí)間交易平臺(tái)就可以正式上線。

　　小盧告訴記者，在交易平臺(tái)上的數(shù)據(jù)，可以實(shí)現(xiàn)在后臺(tái)進(jìn)行修改操作。換句話說(shuō)，在投資者投入資金后，是漲是跌，可以由平臺(tái)方在后臺(tái)控制，想要投資者掙錢或是虧錢，平臺(tái)說(shuō)了算。

　　新京報(bào)記者在淘寶上搜索“微交易搭建”，發(fā)現(xiàn)不少?gòu)氖挛⒔灰灼脚_(tái)搭建的商家。記者隨機(jī)聯(lián)系了其中一個(gè)自稱專業(yè)從事微盤(pán)（微交易）平臺(tái)搭建的賣家。

　　簡(jiǎn)單介紹之后，這位賣家請(qǐng)記者移步微信聯(lián)系。據(jù)其介紹，做成一個(gè)微交易app大約需要1萬(wàn)元，時(shí)間僅需要3天。在app中可以放如美元、日元等多個(gè)品種。1萬(wàn)元主要包括“app+服務(wù)器+域名+服務(wù)器安全+短信+對(duì)接支付”，此外，后期需要每月續(xù)費(fèi)2000元，用以進(jìn)行服務(wù)器、app簽名及人工維護(hù)。

　　當(dāng)記者詢問(wèn)對(duì)接支付的問(wèn)題時(shí)，該賣家說(shuō)，支付通道要自己找，并指出可以用收款碼代替。

　　在數(shù)據(jù)來(lái)源問(wèn)題上，這位賣家稱，數(shù)據(jù)源將接入外界數(shù)據(jù)，如新浪。在記者追問(wèn)下，他表示，數(shù)據(jù)可通過(guò)后臺(tái)進(jìn)行控制。“直接點(diǎn)輸贏”，甚至可以設(shè)置為自動(dòng)，即“設(shè)置盈虧比例”。

　　江西公安4月份在微信公號(hào)一篇《當(dāng)心！“微交易”藏著大騙局》的文章中揭開(kāi)了這種騙局套路。“犯罪嫌疑人通過(guò)某科技公司購(gòu)買仿效股票、期貨交易、買漲跌等可篡改數(shù)據(jù)的微交易平臺(tái)系統(tǒng)，然后在互聯(lián)網(wǎng)上建立一些虛假微交易平臺(tái)。在這些虛假平臺(tái)上，可以進(jìn)行外匯、黃金、石油、楠木等交易品種，并分為30秒、1分鐘、3分鐘、5分鐘倒計(jì)時(shí)方式買期貨品種漲跌。”“交易中，很多受害者認(rèn)為平臺(tái)的數(shù)據(jù)是跟國(guó)際大盤(pán)同步變化。實(shí)際上，這個(gè)平臺(tái)指數(shù)漲跌和國(guó)際大盤(pán)毫無(wú)關(guān)系，頁(yè)面上呈現(xiàn)的數(shù)據(jù)完全是虛假的，后臺(tái)可以根據(jù)嫌疑人謀利需求，隨意修改數(shù)據(jù)，隨意漲跌。”

　　警方在微交易上的打擊也未松懈。

　　據(jù)重慶警方2018年8月通報(bào)，江北警方破獲了一起特大微交易詐騙案，抓獲涉嫌違法犯罪人員79名，打掉犯罪團(tuán)伙3個(gè)，搗毀犯罪窩點(diǎn)3個(gè)，查扣涉案電腦40余臺(tái)、手機(jī)100部，涉案金額1.3億余元。

　　據(jù)悉，犯罪嫌疑人鐘某某向廣州某科技有限公司購(gòu)買仿效股票、期貨交易買漲跌并可控制修改數(shù)據(jù)的虛假微平臺(tái)系統(tǒng)，在互聯(lián)網(wǎng)上架設(shè)服務(wù)器，發(fā)布炒億盛、億星平臺(tái)外匯、石油、楠木等能獲取高額回報(bào)為誘餌，誘騙大量微信用戶注冊(cè)億星、億盛平臺(tái)賬號(hào)并充值進(jìn)行微交易。

　　同時(shí)，犯罪團(tuán)伙利用平臺(tái)管理賬戶對(duì)平臺(tái)進(jìn)行控制，篡改數(shù)據(jù)，致使平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員虧損或誘導(dǎo)注冊(cè)會(huì)員頻繁交易，收取手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行詐騙，從中謀取大額收益。

　　交易中，很多受害者認(rèn)為平臺(tái)的數(shù)據(jù)是跟國(guó)際大盤(pán)同步變化，實(shí)際上，這個(gè)平臺(tái)根本沒(méi)有連接國(guó)際大盤(pán)，是一個(gè)假構(gòu)的交易平臺(tái)。

　　現(xiàn)在，記者在億星國(guó)際殘留的微信公眾號(hào)上，還能看到其宣傳語(yǔ)：“30秒收益80%，一分鐘收益85%，三分鐘收益87%，最低100RMB即可交易，365天×16H開(kāi)市，出金T+1次日到賬”。

　　此外，記者發(fā)現(xiàn)，一個(gè)名為“泰登微盤(pán)交易群”，在QQ進(jìn)行過(guò)企業(yè)認(rèn)證，認(rèn)證企業(yè)為重慶泰登網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。記者通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢，這家企業(yè)實(shí)際上已經(jīng)注銷，且被納入工商部門經(jīng)營(yíng)異常名錄。但該泰登微盤(pán)交易QQ群中依舊活躍。

　　工商資料顯示其經(jīng)營(yíng)范圍并不具備金融、交易等方面的相關(guān)資質(zhì)。記者除在多個(gè)微交易平臺(tái)上未發(fā)現(xiàn)具體公司名稱外，在有公開(kāi)公司信息的多個(gè)平臺(tái)上，記者發(fā)現(xiàn)其工商認(rèn)證的經(jīng)營(yíng)范圍并不包括金融投資、交易、投資顧問(wèn)等。

　　4

　　損益不過(guò)是數(shù)字？律師：微交易涉嫌欺詐

　　資深理財(cái)師介紹，投資人在微盤(pán)上進(jìn)行交易，哪怕投資上百萬(wàn)元，但實(shí)際上僅僅是在微盤(pán)交易賬戶上有顯示，可能并沒(méi)有進(jìn)行真正的投資。投資者投入的資金在投入之后可能就被平臺(tái)提走了，投資人在微交易平臺(tái)上的操作，所有損益都只是一個(gè)數(shù)字而已。

　　江西公安在上述文章中還提到，犯罪嫌疑人在購(gòu)買系統(tǒng)、建立虛假平臺(tái)之后，往下面就發(fā)展數(shù)十個(gè)代理公司，每一個(gè)代理公司下面有幾十個(gè)員工，也就是業(yè)務(wù)員，這些業(yè)務(wù)員再去聯(lián)系受害人，通過(guò)加微信或打電話的方式，引誘受害人到他們平臺(tái)進(jìn)行交易。平臺(tái)業(yè)務(wù)員還會(huì)建立一個(gè)虛假微信群，在群里發(fā)布各種虛假信息，誘騙受害者加大投入。部分微交易平臺(tái)也會(huì)在微信公眾號(hào)、各大財(cái)經(jīng)論壇發(fā)軟文吸引客戶，甚至把微交易包裝成可以賺錢的微信手游。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，目前市面上的理財(cái)產(chǎn)品，貨幣基金的投資回報(bào)率約在5%以內(nèi)，債券類年回報(bào)率約在3%-10%，股票類投資收益率不好估算，隨市場(chǎng)波動(dòng)而波動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)較大、門檻較高。而微交易所打出的能夠達(dá)到80%甚至90%以上，這種承諾的收益率從一定意義上說(shuō)，可以算得上金融詐騙。

　　徐州景來(lái)律師事務(wù)所律師李振武表示，這種交易的風(fēng)險(xiǎn)在于交易機(jī)制不是合法有效的，交易方式存在欺詐和虛假行為。

　　《商品現(xiàn)貨市場(chǎng)交易特別規(guī)定(試行)》中明確規(guī)定，商品現(xiàn)貨市場(chǎng)交易對(duì)象包括：實(shí)物商品；以實(shí)物商品為標(biāo)的的倉(cāng)單、可轉(zhuǎn)讓提單等提貨憑證；省級(jí)人民政府依法規(guī)定的其他交易對(duì)象。而商品現(xiàn)貨市場(chǎng)交易可以采用下列方式：協(xié)議交易；單向競(jìng)價(jià)交易；省級(jí)人民政府依法規(guī)定的其他交易方式。

　　“對(duì)比微交易平臺(tái)采用的交易方式，平臺(tái)實(shí)際并沒(méi)有任何實(shí)物商品以及實(shí)物商品憑證進(jìn)行交易，僅僅是在判斷價(jià)格走勢(shì)，以此判斷買入還是賣出。”李振武表示。

　　“目前微交易的交易模式確實(shí)存在虛假宣傳、誘導(dǎo)性交易等行為。”安杰律師事務(wù)所律師王勝利認(rèn)為，如一些微交易平臺(tái)通過(guò)電話、微信、QQ群、股吧、網(wǎng)頁(yè)、直播室等多種渠道進(jìn)行宣傳造勢(shì)，以“1分鐘收益75%”、“24小時(shí)T+0模式”等字眼誘導(dǎo)客戶開(kāi)戶交易；存在誘導(dǎo)性喊單的問(wèn)題；更為嚴(yán)重的是極個(gè)別平臺(tái)通過(guò)虛擬資金操縱交易或直接操控K線圖來(lái)獲利。

　　王勝利表示，一方面，如果業(yè)務(wù)人員在經(jīng)營(yíng)和招攬客戶過(guò)程中，對(duì)未來(lái)效果、收益或者與其相關(guān)的情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或者保收益等，屬于違反《中華人民共和國(guó)廣告法》第25條的規(guī)定，但并不構(gòu)成刑事犯罪。如果喊單人為了獲取高額手續(xù)費(fèi)，通過(guò)喊單誘導(dǎo)客戶頻繁交易的行為，應(yīng)該構(gòu)成詐騙行為，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成犯罪。另一方面，相關(guān)人員通過(guò)虛擬資金操縱交易或直接操控K線圖來(lái)獲利屬于以不法所有為目的實(shí)施欺詐行為，應(yīng)該構(gòu)成詐騙行為，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成犯罪。

　　王勝利還稱，如果微交易方依據(jù)交易系統(tǒng)的規(guī)則進(jìn)行交易，客戶的每一次交易，都存在盈利和虧損兩種可能性，現(xiàn)實(shí)中也存在不少客戶確實(shí)賺了錢，或者是賺了錢之后又進(jìn)一步交易而產(chǎn)生虧損等情況。這種情況下客戶交易的行為并不導(dǎo)致相對(duì)方必然獲得收益和客戶受到財(cái)產(chǎn)上的損失的情況發(fā)生。即使發(fā)生交易的客戶損失，應(yīng)屬于正常的投資風(fēng)險(xiǎn)和損失。

　　李振武則認(rèn)為，因微交易標(biāo)的并非貴金屬或原油、外匯本身，而是以此為基礎(chǔ)而設(shè)置的電子合約。其次，這種交易的價(jià)格來(lái)源機(jī)制是不透明的，交易軟件是可以人為在后臺(tái)操控的，且這種交易很大可能實(shí)際上是在封閉電子盤(pán)內(nèi)運(yùn)行的地下盤(pán)，這些交易場(chǎng)所的交易品種和交易規(guī)則并未得到任何有權(quán)政府部門的審批。