男子替人刷信用卡套現(xiàn) 巨額透支超6500萬獲刑
海西晨報訊 信用卡巨額透支可能引來牢獄之災(zāi)；POS機套現(xiàn)可構(gòu)成非法經(jīng)營罪；虛構(gòu)合同騙銀行承兌匯票，貼現(xiàn)安全無保證……近日，廈門市思明區(qū)法院發(fā)布了幾個金融犯罪的典型案例。這類案件中，涉信用卡的犯罪最為突出，涉案金額動輒百萬、千萬甚至上億元，涉銀行犯罪也特別嚴(yán)重。
投資失敗 套現(xiàn)還債
張明（化名）是村里小有名氣的個體老板，但他并不滿足現(xiàn)狀，為了賺更多的錢，張明想獨力承包山林，因資金不夠，他就向親戚朋友借了近200萬元。不幸的是，張明最后投資失敗，無力還錢。
為了還債應(yīng)急，張明偽造收入證明，向銀行申辦了一張授信額度高達(dá)80萬元的白金信用卡，然后用信用卡套取現(xiàn)金償還債務(wù)。拆東墻補西墻，銀行的錢，張明又還不上了。后經(jīng)銀行多次催收，張明仍未按時償還信用卡債務(wù)，經(jīng)銀行報案后他被警方抓獲歸案。截至案發(fā)時，張明拖欠的透支本金共73萬余元。
經(jīng)廈門思明法院一審判決，張明因犯信用卡詐騙罪被判處有期徒刑7年，并處罰金10萬元。
替人刷卡 套現(xiàn)6500萬
李明（化名）大學(xué)畢業(yè)后，一直沒找到順心的工作。2011年初，李明召集了幾個同齡朋友，干起了“來錢快”的非法勾當(dāng)。他們在沒有真實交易的情況下，利用各種商戶名的POS機，以虛構(gòu)交易的方式為持卡人套取現(xiàn)金，從中牟利。
同時，他們還以出租POS機抽取提成的形式，與他人合作替持卡人刷卡套現(xiàn)，抽成一般為套現(xiàn)總金額的0.4%至0.7%。這個以李明為首的犯罪團(tuán)伙非法經(jīng)營額達(dá)6500多萬元。
思明法院認(rèn)為，李明等人違反國家法律規(guī)定，使用銷售點終端機具，以虛構(gòu)交易方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金；經(jīng)營額達(dá)6500多萬元，是情節(jié)特別嚴(yán)重，構(gòu)成非法經(jīng)營罪，被判處有期徒刑5年9個月，并處罰金6萬元。李明的同伙也以同樣的罪名獲刑。
騙取匯票 反被騙錢
林偉（化名）的公司出現(xiàn)了資金流短缺，為獲取周轉(zhuǎn)資金，就以公司地產(chǎn)為抵押，獲得農(nóng)村信用合作社3860萬元承兌匯票授信額度。在無真實交易情況下，林偉找朋友小王（化名）虛構(gòu)了一份鋼筋購銷合同，騙取信用社開具了3840萬元銀行承兌匯票。
林偉為了利用匯票套取現(xiàn)金，還專門持匯票到杭州找人貼現(xiàn)，但卻被貼現(xiàn)人“黑”了400多萬元。情急之下，林偉只得投案報警，并將上述匯票敞口金額歸還信用社，但林偉及其公司騙取票據(jù)承兌亦一并被查。
思明法院認(rèn)為，考慮到此案最終未造成金融部門經(jīng)濟損失，且林偉具有自首等情節(jié)，經(jīng)一審判決，林偉及其共犯小王被判處有期徒刑1年6個月，緩刑2年，罰金2萬元，其公司亦被判處罰金。（記者 主父真真）
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