揭秘新型貸款騙術(shù) 辦銀行卡關(guān)聯(lián)無需確認(rèn)就扣錢

來源:廈門日報 2014-11-21 10:37 http://m.yyykp.com/ 海峽都市報電子版

　　【騙術(shù)三部曲】

　　1、要求辦一張新卡

　　2、要求辦理銀行卡關(guān)聯(lián)

　　3、要求存進(jìn)1萬元，刷交易流水記錄

　　在自己的銀行賬戶里，將錢存進(jìn)去再取出來，反復(fù)多次后發(fā)現(xiàn)，錢突然消失了——近日，市民沈先生遇到這么一件蹊蹺事，15萬元無抵押貸款沒借到，自己賬戶里的1萬元反倒被騙走。昨日，記者了解到，思明公安分局刑偵大隊(duì)破獲一起新型貸款詐騙案，涉案金額超過20萬元。

　　新辦銀行卡還辦了關(guān)聯(lián)手續(xù)

　　今年10月底，市民沈先生在網(wǎng)上看到一條有關(guān)貸款的廣告，他按照廣告上的聯(lián)系方式找到對方。對方稱能幫他辦理無抵押貸款，最高金額可達(dá)到15萬元，但辦理貸款前，要先去辦理一張新銀行卡，并開通網(wǎng)銀U盾等服務(wù)。沈先生辦了一張新銀行卡。一名自稱“銀行審核部”的工作人員打電話告訴他，為了方便將貸款打到新卡上，要做一個銀行卡關(guān)聯(lián)。沈先生到銀行辦理了關(guān)聯(lián)手續(xù)。

　　存取款數(shù)次 1萬元突然消失

　　之后，“銀行審核部”的工作人員又說，按照無抵押貸款程序，需要查看貸款人的經(jīng)濟(jì)能力，而這個證明也不難實(shí)現(xiàn)，只要沈先生將1萬元存取賬戶再取出來，多次存取操作后，銀行就可看到卡上大額的交易流水記錄，證明他的經(jīng)濟(jì)能力。沈先生一一照做，1萬元多次存取之后，可在最后一次存進(jìn)去，再要取出來時，發(fā)現(xiàn)賬戶上的1萬元突然消失了。他慌忙報警。

　　經(jīng)過一個多月調(diào)查，思明警方很快掌握到詐騙嫌疑人在江頭的暫住處。11月17日，民警沖擊窩點(diǎn)，抓獲馬某杰等4人，繳獲大量銀行卡。3個多月來，這伙人作案20起，涉案金額20多萬元。

　　【揭秘】

　　辦銀行卡關(guān)聯(lián) 無需確認(rèn)就扣錢

　　其實(shí)，辦卡、多次存取錢這些都是幌子，最核心的環(huán)節(jié)是在銀行卡關(guān)聯(lián)上。馬某杰從網(wǎng)上購買一張銀行卡，沈先生被要求去銀行卡辦關(guān)聯(lián)操作，其實(shí)不是方便貸款，而是直接將自己的銀行卡與馬某杰的銀行卡進(jìn)行關(guān)聯(lián)。

　　按照這種“關(guān)聯(lián)”業(yè)務(wù)規(guī)定，一方的錢，在不用確認(rèn)的情況下，可被另外一方直接扣走。“這種關(guān)聯(lián)，連我們反詐騙民警也是第一次聽說。”思明刑偵大隊(duì)經(jīng)辦民警說，這種一種貸款新騙術(shù)，凡是涉及銀行卡操作的，請市民一定要小心。（文/圖記者吳俊鴻通訊員思公政）

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