“龐氏騙局”、“釣魚(yú)”戲法上演

　　2012年6月，詹立錦在發(fā)現(xiàn)永升實(shí)業(yè)面臨的問(wèn)題后，開(kāi)始策劃并導(dǎo)演了一場(chǎng)典型的“龐氏騙局。”

　　龐氏騙局起源于1919年，是最典型的騙局之一，當(dāng)時(shí)一名意大利移民龐茲，成立一空殼公司，騙人向這個(gè)事實(shí)上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個(gè)月內(nèi)得到40%的利潤(rùn)回報(bào)，然后龐茲把新投資者的錢(qián)作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)。

　　詹立錦在6月份之后的手段和龐茲幾乎如出一轍。

　　永升實(shí)業(yè)利用強(qiáng)大的“金字塔”網(wǎng)絡(luò)加快了吸儲(chǔ)的步伐，以新的資金償還原有投資者的本金和利息。據(jù)李鐵事后獲得的財(cái)務(wù)資料顯示，去年6月-8月，永升實(shí)業(yè)的吸儲(chǔ)規(guī)模估計(jì)有近3個(gè)億，而永升實(shí)業(yè)也在去年7月達(dá)到了公司吸儲(chǔ)規(guī)模的峰值，10億。

　　“公司之后都只想著怎么繼續(xù)擴(kuò)張金字塔網(wǎng)絡(luò)融錢(qián)、推遲風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)沒(méi)心思放在怎么做好放貸上了。更可怕的是，還有幾個(gè)股東為了以防萬(wàn)一，已經(jīng)在考慮怎么把錢(qián)放進(jìn)自己腰包里了?！瘪R鋼表示。

　　除了龐氏騙局的手法外，永升實(shí)業(yè)還運(yùn)用了一種“釣魚(yú)”的手法來(lái)幫助自己回籠資金。

　　“這也是詹立錦去年11月份親口向幾個(gè)債權(quán)人承認(rèn)的，所謂釣魚(yú)就是用欺騙等方法讓其他擔(dān)保公司向永升實(shí)業(yè)自己的貸款企業(yè)放貸，這些貸款企業(yè)得到新的貸款后馬上轉(zhuǎn)給永升實(shí)業(yè)，歸還之前永升實(shí)業(yè)的貸款，”馬鋼透露，“這個(gè)手法經(jīng)常得手，還要得益于詹立錦參股過(guò)福州其他幾家擔(dān)保公司?！?/P>

　　2010年的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》明確指出，融資性擔(dān)保公司不得從事發(fā)放貸款的活動(dòng)。

　　不過(guò)，無(wú)錫一家中型擔(dān)保公司的副總曾向理財(cái)周報(bào)記者表示，“擔(dān)保公司私下放貸或者借道銀行變相放貸，在業(yè)內(nèi)相當(dāng)普遍?！?/P>

　　2億“假單”導(dǎo)火索

　　2012年8月-10月，2億“假單”事件以及股東之間內(nèi)斗，成了壓垮這個(gè)在懸崖邊行走的公司最后的一根稻草。

　　理財(cái)周報(bào)記者了解到，當(dāng)時(shí)據(jù)詹立錦事后揭露，永升實(shí)業(yè)的另2位股東朱宋飛、陳明文以各種名義開(kāi)展虛假業(yè)務(wù)從公司抽出資金2億多放入自己腰包，從詹立錦農(nóng)行戶(hù)頭、許仁翔和許仁翔母親林雙生的戶(hù)頭匯出，幾乎已經(jīng)造成公司無(wú)法經(jīng)營(yíng)。

　　之后，因?yàn)檎擦㈠\和陳明文之間的內(nèi)訌，陳明文在去年11月主動(dòng)向外界透露福建永升實(shí)業(yè)經(jīng)營(yíng)不善的事實(shí)。

　　同時(shí)，還曝出詹立錦炒股、炒期貨巨虧上億的傳聞，極大地引起了債權(quán)人恐慌，造成債權(quán)人競(jìng)相向永升實(shí)業(yè)擠兌。

　　“我和詹立錦以前私交很好，當(dāng)時(shí)兌錢(qián)，詹立錦電話和我說(shuō)只能拿3成，2000多萬(wàn)只能拿700萬(wàn)，我當(dāng)然不樂(lè)意，”一位從事建材生意的債權(quán)人說(shuō)道，“詹立錦就回，你要不要，不要過(guò)幾天來(lái)拿就一分錢(qián)都拿不到了。”

　　據(jù)理財(cái)周報(bào)掌握的最新進(jìn)展，目前，詹立錦、詹再生、陳明文已出逃國(guó)外，閩清縣公安局已對(duì)三人立案追捕。

　　而蹊蹺的是，同為股東的朱宋飛、許仁翔卻未有立案。

　　記者致電朱宋飛確認(rèn)上述做“假單”事件，其在了解記者來(lái)意后便以“在外地，不在家”為由馬上掛了電話。記者隨后發(fā)短信爭(zhēng)取，朱宋飛也未有回復(fù)。

　　不過(guò)，有知情人士向理財(cái)周報(bào)記者透露，“朱宋飛可能才是真正的幕后老板?！?/P>

　　“他在閩清當(dāng)?shù)厥怯忻奶沾纱笸?，在政商界都人脈廣泛。永升實(shí)業(yè)事情敗露之后，他為逃脫干系轉(zhuǎn)手將自己的股份送給了詹立錦、離婚、更換了自己在河南、山東公司的法定代表人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，警方竟然也沒(méi)有對(duì)他進(jìn)行立案調(diào)查，實(shí)在沒(méi)道理”。

　　對(duì)于此種說(shuō)法，截至發(fā)稿時(shí)止，記者仍未得到相關(guān)方面的證實(shí)。

　　縣政府、檢察院“羅生門(mén)”

　　2012年12月初，詹立錦等幾位股東在臺(tái)江假日酒店和永升實(shí)業(yè)的債權(quán)人簽定了《債權(quán)處置協(xié)議書(shū)》。

　　協(xié)議書(shū)中顯示，永升實(shí)業(yè)的89位債權(quán)人成立了討債公司，承接了永升實(shí)業(yè)原來(lái)對(duì)外的債權(quán)共計(jì)人民幣6.88億?！斑@些債券不是根本就討不回來(lái)，就是很難討回來(lái)，目前我們只討回來(lái)大約3%，也就是2000多萬(wàn)，”討債公司的一位代表透露。

　　受永升實(shí)業(yè)集資事件波及的重災(zāi)區(qū)白樟鎮(zhèn)，一位居民向理財(cái)周報(bào)記者反映，“這次永升實(shí)業(yè)的集資，閩清鎮(zhèn)涉入很深，估計(jì)涉及近千戶(hù)居民和當(dāng)?shù)仄髽I(yè)，當(dāng)?shù)囟鄶?shù)的公務(wù)員被牽入其中，詹立錦和她妻子用來(lái)吸儲(chǔ)的銀行卡據(jù)說(shuō)有80多張?！?/P>

　　記者來(lái)到了閩清縣檢察院了解情況，相關(guān)人士也承認(rèn)了永升實(shí)業(yè)集資事件對(duì)于縣里的影響很大，并且主動(dòng)表示“確實(shí)有大量公務(wù)員涉及其中”。

　　但這種說(shuō)法閩清縣政府卻未予認(rèn)可?！坝郎龑?shí)業(yè)集資的事情我們只是有聽(tīng)說(shuō)，我們不太了解情況也不敢亂說(shuō)”，“上千戶(hù)家庭涉及是肯定沒(méi)有的，幾十戶(hù)差不多，那么多的話縣里肯定會(huì)重視的”，閩清縣宣傳部黃姓主任在接受理財(cái)周報(bào)記者采訪時(shí)表示。

　　廣東鵬鼎律師事務(wù)所律師鄒立洪在了解事件相關(guān)情況后，認(rèn)為詹立錦等人的行為符合“集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)”、“攜帶集資款逃匿”等相關(guān)司法認(rèn)定，已經(jīng)構(gòu)成了集資詐騙和非法吸收公眾存款罪。（記者 金耀）